経理初心者でも安心！フリーランス・1人社長のための完全ガイド

フリーランスや1人社長として仕事を始めたばかりの方へ！
「経理ってどうやるの？」と不安に思うのは当然です。

例えば、
「お金の記録はどう始める？」
「領収書をどう整理する？」
といった疑問を持っていませんか？

「請求書のフォーマットがわからない」
「お金の流れを見える化したいけれど、何から手をつけていいかわからない」
といった具体的な課題を抱えている方も多いでしょう…
この記事では、経理初心者でも簡単に始められる方法を、わかりやすく丁寧に説明します。

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経理って何？

経理とは、お金の動きを整理して管理し、必要に応じて報告することです。
かなり簡単に言えば「家計簿をつけること」を事業規模にして難しくしたのが「経理」になります。

ざっくり、経理は次のような作業を行います！

• 売上と経費を記録：何にお金を使ったのかを記録する。
• お金を管理：銀行口座の残高や現金の状況を把握する。
• 報告をする：確定申告や税金の計算に必要なデータをまとめる。

これをすることで、
「今、どれくらい儲かっているのか」「どこにお金を使いすぎているのか」が明確になり、ビジネスの計画が立てやすくなります。

例えば、毎月の収支を確認した際に、
「広告費が予算を超えていたため、来月は調整しよう」
「材料費が抑えられたので、その分を新しい設備に投資しよう」
といった具体的な判断が可能になります。
さらに、税金の支払い漏れや無駄な出費を防ぐ効果もあり、ビジネスの健全な運営につながります。

経理の大切さを理解する

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経理を始める前に必要な準備

まずは以下を準備しましょう。これが整うと、経理が驚くほど簡単になります！

1. 専用の銀行口座を用意する

※法人(会社)は必須ですが、フリーランス(個人事業主)は必須ではないです。

仕事用のお金を管理するために、プライベートとは別の口座を作りましょう。
銀行のネットバンキングを活用すると、入出金の記録を簡単に確認できるだけでなく、
会計ソフトと銀行明細のデータ連携ができて、入力作業の効率化も計れます！

また、ビジネス用のクレジットカードを用意すると、経費の支払いがさらに効率的になります。

2. 領収書やレシートの整理方法を考える

紙の領収書は専用ファイルにまとめるか、スマホで写真を撮って保存します。

クラウドの会計ソフトによっては、写真を撮るだけで自動で科目を判断してくれるアプリなど、優れたものがあったりもします！

また、定期的に整理する習慣をつけると、確定申告の際に焦る必要がなくなります。
例えば、毎週金曜日の夕方に1週間分の作業を行うなど、スケジュールを決めておくと良いでしょう。
また、整理後にビールを飲む！など、ご褒美も一緒に週間ルーティン化するのも面白いですね！

3. 会計ソフトを選ぶ

初心者には、freeeやマネーフォワードなどのクラウド会計ソフトがオススメです。

• freee
  シンプルな操作性が魅力で、特に経理初心者やフリーランスに適しています。
• マネーフォワード
  詳細な機能が豊富で、複数の銀行口座やクレジットカードを連携したい方におすすめです。

無料プランがあると思うので、まずは試しながら自分の業務スタイルに合うものを選ぶと良いでしょう！
会計ソフトを使うと手動で記録するよりもミスが減り、時間を節約できます。

また、クラウドソフトはスマホからもアクセスできるため、外出先での記録にも便利です！

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3ステップで簡単に経理を始める！

ステップ1：売上と経費を記録する

• 毎日の売上や経費をノートやExcelに記録します。会計ソフトならさらに便利です。
• 例：飲食店の場合、「仕入れ費」「光熱費」「売上金額」などを項目ごとに分けて記録。
• 項目ごとに色分けをすると視覚的に分かりやすくなります。

ステップ2：お金の流れを確認する

• 月に1回、収入と支出を確認して、「どれくらいの利益が出ているのか」を把握しましょう。
• 特に大きな支出が発生していないかチェックすることが重要です。
• この作業をすることで、無駄な出費や節約ポイントが見つかることがあります。

ステップ3：書類を整理する

• 領収書や請求書などの重要な書類は月ごとにまとめておくと、確定申告時に役立ちます。
• デジタルで保管する場合は、ファイル名に「日付」「内容」を記載すると探しやすくなります。
• また、税務署対応のスキャナを使えば、紙の書類をそのままデジタル化できます。

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初心者が気をつけたいポイント

1. 領収書をなくさない

• 領収書をもらったら写真を撮っておきましょう
• 財布とは別に領収書をまとめておくファイルを持ち歩きましょう

私は、100円ショップのファスナー袋をレシート保管用として常にバッグに入れています！

2. 仕事とプライベートのお金を混ぜない

• 解決策：専用口座を必ず使うことで、記録が混乱しません。
• クレジットカードもビジネス用を分けておくとさらに便利です。
• 仕事用と私用の支出を間違えないよう、明確なルールを作りましょう。

3. 経理を後回しにしない

• 解決策：週に一度、経理の日を決めて少しずつ片付けましょう。
• 「1週間分だけ記録する」など、タスクを小分けにすると負担が減ります。
• 日々少しずつ進めることで、大量の作業を避けることができます。

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経理を続けるコツ

• スケジュールを決める：毎週同じ時間に経理を行い、習慣化します。
• 小さなご褒美を用意する：経理を終えたら好きなスイーツやカフェタイムを楽しむなど工夫を。
• 目標を設定する：例えば、「今月はすべての領収書を整理する」など小さな目標を立てましょう。
• 仲間を作る：同じフリーランス仲間と経理について話し合うとモチベーションが上がります。
• 経理用ツールを活用する：タイマーやチェックリストを使って、集中力を高めるのもおすすめです。

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追加で知っておきたいこと

税金の基本を理解する

• 経理は税金を正しく計算するために必要な作業でもあります。
• 消費税、所得税、住民税の違いを簡単に学ぶだけで、計算がスムーズになります。
• 税金を見越した貯蓄を心がけると、急な支払いにも対応できます。

クラウド会計ソフトのメリット

• 銀行口座やクレジットカードと連携することで、自動でデータが記録されます。
• 確定申告書類の作成も簡単にできるため、税理士に頼む費用を削減できます。
• 多くのソフトがサポート体制を整えているため、初心者でも安心して始められます。

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まとめ：今日から始めよう！

経理は最初は難しく感じるかもしれませんが、一歩ずつ進めることで必ず慣れていきます。この記事のステップを参考に、まずは売上と経費の記録から始めてみてください。小さな成功体験を重ねることで、自信もついてきますよ。慣れてきたら、会計ソフトやクラウドツールを使ってさらに効率化するのもおすすめです。経理はあなたのビジネスを強くする大切なスキルです。「今すぐ始める」を心がけて、ぜひ第一歩を踏み出してください！困ったときはお気軽にご相談くださいね！